Vermögensberater / Vermögensberaterin
Ausbildung & Beruf

Die Kunden von Vermögensberatern sind Privatpersonen, es geht also nicht darum, Unternehmen finanziell zu beraten. Häufige Ziele sind ein Eigenheim, die Absicherung im Alter oder die Studienfinanzierung der Kinder. Den individuell besten Weg dahin erarbeiten Vermögensberater gemeinsam mit ihren Kunden. Da viele Menschen davor zurückschrecken, sich eigenverantwortlich in das Thema Wertpapiere, Anleihen oder Versicherungen einzuarbeiten, helfen Vermögensberater dabei, dieses Feld zu überblicken.

Selbstständigkeit: Oft sind Vermögensberater nicht angestellt, sondern arbeiten auf selbstständiger Basis. Das erfordert Disziplin und Organisation. Außerdem müssen Steuern und Sozialabgaben eigenverantwortlich ermittelt und abgeführt werden – vieles davon übernimmt sonst der Arbeitgeber.

Zertifikat: Zertifizierte Abschlüsse schaffen Vertrauen bei den Kunden. Im Idealfall machst du also eine Vermögensberater-Weiterbildung, bei der du nicht nur Wissen erwirbst, sondern auch ein Zertifikat erhältst. So eine Prüfung kannst du beispielsweise beim Deutschen Berufsbildungswerk Vermögensberatung (DBBV) machen.

Du solltest bei Aus- und Fortbildungen auch auf die Bezeichnung „Finanzberater“ oder „Finanzplaner“ achten.

Möchtest du dich als Vermögensberater weiterqualifizieren und eine entsprechende Fortbildung machen, kannst du aus unterschiedlichen Kursanbietern wählen. Dabei unterscheiden sich sowohl die Dauer als auch die Kosten der Weiterbildung enorm: Mal sind es nur wenige Wochen, in anderen Fällen 12 Monate oder mehr. Die Kosten für eine Ausbildung als Vermögensberater können mehrere tausend Euro betragen.

Aus diesen Bestandteilen können Kursgebühren bestehen:

• Kosten für den Lehrgang (Dozenten, Raummiete, etc.)
• Prüfungsgebühren
• Kosten für Lehrmaterialien
• Kosten für Unterkunft oder Verpflegung

Die IHK beispielsweise bietet eine Prüfung für „Fachberater für Finanzdienstleistungen“ an. Die Prüfungskosten liegen bei etwa 380 Euro, zur Vorbereitung können kostenpflichtige Lehrgänge absolviert werden. Auch eine einschlägige Ausbildung sowie Berufserfahrung sind meist erforderlich, um zur Prüfung zugelassen zu werden.

In der Vermögensberatung kannst du auch ohne einschlägige Ausbildung erfolgreich sein. Viele Vermögensberater empfehlen aber, eine von der IHK anerkannte Ausbildung zu absolvieren, um gute Grundlagen für die Arbeit als Vermögensberater zu erwerben.

Als optimaler Ausbildungsberuf wird Kaufmann bzw. Kauffrau für Versicherungen und Finanzen angesehen. Hier kannst du dich für die Fachrichtungen „Finanzberatung“ und „Versicherung“ entscheiden. Auch mit einer Berufsausbildung als Bankkaufmann lernst du viele wichtige Grundlagen, die dir bei deiner späteren Arbeit als Vermögensberater helfen können.

Der Beruf Vermögensberater bzw. Vermögensberaterin passt gut zu dir, wenn

• du andere Menschen gerne berätst
• du gerne mit Vorschriften und Gesetzen arbeiten möchtest
• dir die Arbeit in Büroräumen gefällt
• du dich für Finanzen interessierst

Ein anderer Beruf eignet sich besser, wenn

• du dir geregelte Arbeitszeiten wünschst
• du nicht vor einem Bildschirm arbeiten möchtest
• du keine Verantwortung übernehmen möchtest
• du lieber handwerklich arbeitest

Bei Anpassungsfortbildungen geht es darum, dein Wissen aktuell zu halten, um beispielsweise Entwicklungen in den Bereichen Vermögensberatung, Finanzdienstleistungen, Versicherungen oder Immobilienwirtschaft kennenzulernen.

Mit einer Aufstiegsfortbildung willst du Karriere machen, zum Beispiel durch eine Weiterbildung zum Fachwirt - Finanzberatung oder zum Fachwirt - Versicherungen und Finanzen. Aber auch ein Studium kannst du anschließen.

Passende Studiengänge sind:

• Bank, Finanzdienstleistungen
• Versicherungsbetriebswirtschaft
• Betriebswirtschaftslehre (BWL)

In der Finanzbranche wird bereits Künstliche Intelligenz (KI) verwendet, um große Datenmenge auszuwerten und Kunden passgenauer ansprechen zu können. Chatbots können zudem bereits immer komplexere Beratungsleistungen übernehmen und Kundenfragen beantworten. Außerdem können sie Zahlungsaufträge entgegennehmen und Auskünfte zu Kontotransaktionen erteilen. Als Fachkraft in den Finanzbranche solltest du bereit sein, mit neuen Technologien und fortschreitenden Veränderungen umzugehen, und dich stets weiterbilden.